インデックスファンドとは、市場全体の動きに連動するように設計された投資信託の一種で、インデックス投資とも呼ばれます。
インデックスファンドは、投資初心者にもおすすめの投資方法ですが、メリットだけでなくデメリットもあります。この記事では、インデックスファンドの基本的な内容やメリット・デメリット、おすすめの商品などを紹介します。
インデックスファンドとは？
インデックスファンドとは、市場全体の動きに連動するように設計された投資信託の一種です。市場全体の動きとは、株式市場であれば日経平均株価やTOPIXなどの株価指数、債券市場であれば国債や社債などの債券指数、海外市場であればダウ平均株価やS&P500などの海外株価指数などを指します。
インデックスファンドのメリット
インデックスファンドには、以下のようなメリットがあります。
- 手数料が安い： インデックスファンドは、市場の動きに忠実に従うので個別の銘柄や通貨を選ぶ必要がありません。そのため、運用にかかる手数料やコストが低く抑えられます。
- 分散投資ができる： インデックスファンドは、市場全体の動きに連動するように設計されていて、市場に含まれる多くの銘柄を保有しています。そのため、個別銘柄の値動きに左右されることが少なく、投資のリスクを分散することができます。
- 運用がシンプル： インデックスファンドは、市場の動きに忠実に従うため、個別銘柄や通貨などの分析や判断をする必要がありません。そのため、運用がシンプルでわかりやすく、投資初心者でも始めやすいです。
インデックスファンドのデメリット
インデックスファンドには、以下のようなデメリットもあります。
- 市場に連動する： インデックスファンドは、市場全体が上昇すれば上昇し、市場が下落すれば下落します。そのため、市場が不安定なときや、市場が長期的に低迷するときは、リターンが低くなる可能性があります。
- 保有コストがかかる：インデックスファンドは信託報酬という手数料がかかります。信託報酬はインデックスファンドの運用成績から差し引かれるので、実質的なリターンは信託報酬分低くなります。信託報酬はインデックスファンドによって異なりますが、できるだけ低いものを選ぶことが重要です。
おすすめのインデックスファンド
インデックスファンドの中でも、特におすすめの商品を以下に紹介します。
- eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）： 世界の株式市場を代表するMSCIオールカントリーワールドインデックスを再現することを目指しています。手数料が非常に安く、分配金は再投資されるため、世界の株式市場に分散投資したい方におすすめのインデックスファンドです。
- eMAXIS Slim 先進国株式： 先進国の株式市場を代表するMSCI先進国ワールドインデックスを再現することを目指しています。手数料が非常に安く、分配金が再投資されるため、先進国の株式市場に分散投資したい方におすすめのインデックスファンドです。
- eMAXIS Slim S&P500インデックスファンド： 米国の株式市場を代表するS&P500インデックスを再現することを目指しています。手数料が低く、米国の株式市場に分散投資することができるため、米国の株式市場に投資したい方におすすめのインデックスファンドです。
私も上記の３つに投資をしていて含み益が出ています。
まとめ
インデックスファンドは、投資初心者にもおすすめの投資方法ですが、投資にはリスクが伴いますので、十分に注意してください。投資は自己責任で行ってくださいね。😊
